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      1.  基金產品風險等級劃分規則說明

           (1)各類基金基礎風險等級劃分

          根據基金的投資標的、投資范圍和投資風格,我公司將市場上已有的基金產品進行了分類。由于各類型基金的收益風險特征不同,往往是高收益伴隨著高風險,低收 益伴隨著低風險。為此我們進行了如下表1中列示的定性風險等級劃分,共劃分5個等級:R5、 R4、R3、R2、R1。基金定性風險逐次降低。

          表1:各類基金基礎風險等級劃分

          風險屬性

          基金范圍

          R5

          可轉債券基金分級B份額、股票分級基金B份額、大宗商品基金、私募 股權基金、私募創投基金

          R4

          債券基金分級 B 份額

          R3

          股票型、QDII、封閉式、混合型、指數型、可轉債基金、分級基金 A 份

          額

          R2

          純債型、一級債基、二級債基

          R1

          貨幣型

          (2)分級基金風險劃分

          分級基金均為母基金運作,所以可根據基金投資標的、投資范圍和投資風格,將其劃分為貨幣型基金、純債型基金、一級債基金、二級債基金、混合型基金、股票型基金、指數 型基金和QDII基金。

          各類型基金的風險收益特征不同,往往是高收益伴隨著高風險,低收益伴隨著低風險。 為此我們對定性風險進行了等級劃分,共劃分5個等級:R5、R4、R3、R2和R1,并根據各類 型基金風險收益特征與定性風險等級進行匹配,得出如下表2所示各類型基金相應定性風險。 基金定性風險逐次降低。

          表2:分級基金風險等級劃分

          子基金風險屬性

          子基金類別

          母基金范圍

          R3

          A 類份額(優先級份額)

          股票型、QDII

          R5

          B 類份額(劣后級份額)

          R3

          A 類份額(優先級份額)

          指數型

          R5

          B 類份額(劣后級份額)

          R3

          A 類份額(優先級份額)

          混合型(除避險策略基金)

          R5

          B 類份額(劣后級份額)

          R3

          A 類份額(優先級份額)

          二級債基、避險策略基金

          R4

          B 類份額(劣后級份額)

          R3

          A 類份額(優先級份額)

          純債型、一級債基

          R4

          B 類份額(劣后級份額)

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